Preguntas frecuentes
sobre ser autónomo y Zerogest

Para darte de alta como autónomo necesitas hacer dos trámites: registrarte en Hacienda (modelo 036 o 037, donde eliges tu actividad económica y tu régimen de IVA) y darte de alta en la Seguridad Social (régimen RETA). Puedes hacerlo online con certificado digital o presencialmente. El alta en Hacienda es inmediata; la de Seguridad Social puede tardar unos días. Desde ese momento empiezas a pagar la cuota mensual, aunque no factures. Muchos nuevos autónomos pueden acogerse a la tarifa plana para pagar menos los primeros meses.

El coste principal es la cuota de la Seguridad Social. Si te acoges a la tarifa plana, pagas 80€/mes durante los primeros 12 meses. Después, la cuota depende de tus ingresos reales (sistema de cotización por tramos). A eso súmale los impuestos trimestrales (IVA e IRPF), que no son un coste fijo sino un porcentaje de lo que facturas. Y si contratas gestoría, entre 29€ y 100€/mes dependiendo del servicio. En total, un autónomo nuevo con tarifa plana y poca facturación puede empezar con unos 150-220€/mes de costes fijos.

La tarifa plana es una reducción en la cuota de la Seguridad Social para nuevos autónomos. Actualmente cuesta 80€/mes durante los primeros 12 meses, y se puede extender otros 12 meses si tus ingresos netos no superan el SMI. Para acceder, no puedes haber estado dado de alta como autónomo en los últimos 2 años (3 si ya la disfrutaste antes). Es compatible con trabajar por cuenta ajena al mismo tiempo. Se solicita al darte de alta en la Seguridad Social.

Sigues pagando la cuota de la Seguridad Social igualmente — es un coste fijo mensual independiente de tu facturación. En cuanto a impuestos, si no facturas ni tienes gastos, tus declaraciones trimestrales saldrán a cero, pero sigues obligado a presentarlas. No presentarlas puede suponer sanciones. Si prevés varios meses sin actividad, puedes valorar darte de baja temporal, aunque perderías la tarifa plana si la tenías. Otra opción es mantener el alta y seguir deduciendo gastos fijos como el móvil o internet.

Sí, se llama pluriactividad y es perfectamente legal. Cotizas en dos regímenes: el general (por tu trabajo asalariado) y el RETA (por tu actividad autónoma). La ventaja es que puedes solicitar una reducción de la base de cotización del RETA durante los primeros 3 años. Además, si la suma de ambas cotizaciones supera cierto límite, puedes pedir la devolución del exceso. Fiscalmente, deberás declarar ambos ingresos en la Renta. Es una opción muy habitual para probar un negocio antes de lanzarse a tiempo completo.

Como regla general, conviene plantearse una SL cuando tus beneficios netos superan los 40.000-50.000€/año. La razón es fiscal: el Impuesto de Sociedades es un tipo fijo del 25% (15% para nuevas empresas los primeros 2 años), mientras que el IRPF del autónomo es progresivo y puede llegar al 47%. También conviene una SL si necesitas limitar tu responsabilidad patrimonial o si vas a tener socios. Pero una SL tiene más obligaciones contables, costes de constitución y una gestoría más cara. Si estás empezando, generalmente conviene arrancar como autónomo.

Los dos principales son el IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido) y el IRPF (Impuesto sobre la Renta). El IVA lo cobras a tus clientes y lo devuelves a Hacienda trimestralmente mediante el modelo 303. El IRPF es el impuesto sobre tus beneficios: pagas un adelanto trimestral (modelo 130) y luego ajustas en la declaración de la Renta anual (modelo 100). Si tienes trabajadores, también presentas retenciones (modelo 111). Y si facturas a la UE, el modelo 349. En resumen: IVA trimestral + IRPF trimestral + Renta anual son los obligatorios para casi todos.

El modelo 303 es la autoliquidación trimestral del IVA. En él declaras el IVA que has cobrado a tus clientes (IVA repercutido) y restas el IVA que has pagado en tus gastos deducibles (IVA soportado). La diferencia es lo que pagas a Hacienda (o lo que Hacienda te devuelve si el soportado es mayor). Se presenta cuatro veces al año: del 1 al 20 de abril (Q1), julio (Q2), octubre (Q3) y del 1 al 30 de enero del año siguiente (Q4). Si lo presentas fuera de plazo, hay recargos automáticos.

El modelo 130 es el pago fraccionado del IRPF para autónomos en estimación directa. Básicamente es un adelanto trimestral de lo que pagarás en la Renta. Se calcula aplicando el 20% a tus beneficios acumulados del año (ingresos menos gastos), restando lo ya pagado en trimestres anteriores y las retenciones que te hayan aplicado. Se presenta en las mismas fechas que el 303: del 1 al 20 de abril, julio, octubre y del 1 al 30 de enero. Si más del 70% de tus ingresos llevan retención, no estás obligado a presentarlo.

El IRPF grava tus beneficios netos: ingresos totales menos gastos deducibles. Sobre ese beneficio se aplican tramos progresivos: los primeros 12.450€ tributan al 19%, y el tipo sube gradualmente hasta el 47% para rentas superiores a 300.000€. Durante el año adelantas pagos trimestrales con el modelo 130 (20% del beneficio acumulado). En la declaración de la Renta anual ajustas: si adelantaste de más, Hacienda te devuelve; si adelantaste de menos, pagas la diferencia. Por eso es importante registrar bien todos tus gastos deducibles.

Puedes deducir cualquier gasto directamente relacionado con tu actividad económica y que esté debidamente justificado con factura. Los más habituales: cuota de autónomos, material de oficina, teléfono e internet (porcentaje de uso profesional), hosting y dominios web, software y suscripciones, formación relacionada con tu actividad, desplazamientos profesionales, dietas (con límites), seguros profesionales, gestoría y asesoría. Si trabajas desde casa, puedes deducir el 30% de los suministros (luz, agua, gas) proporcional a los metros dedicados a la actividad. En IVA puedes deducir el 50% del gasto en gasolina cuando usas el vehículo también para la actividad (es la presunción legal por defecto). En IRPF, sin embargo, Hacienda solo admite deducción si el vehículo está afecto exclusivamente al trabajo (transportistas, comerciales, autoescuelas), no para uso mixto.

Si tú mismo lo presentas voluntariamente antes de que Hacienda te requiera, no hay sanción: solo un recargo del 1% más un 1% adicional por cada mes completo de retraso (máximo 15% al año), más intereses si han pasado más de 12 meses. Si Hacienda te requiere primero, sí hay sanción: 100-200€ para declaraciones informativas, y entre el 50% y el 150% de la cuota no ingresada cuando hay perjuicio económico. Por eso lo más rentable es presentar siempre en plazo, aunque sea con resultado a cero.

La retención estándar es del 15% sobre la base imponible. Si eres nuevo autónomo (el año de alta y los dos siguientes), puedes aplicar una retención reducida del 7%. La retención solo se aplica cuando facturas a empresas o a otros profesionales, nunca a particulares. No todos los autónomos están obligados a retener: depende de tu actividad (los profesionales del IAE sección 2 y 3 sí, los comerciantes generalmente no). La retención es un adelanto del IRPF que tu cliente ingresa directamente a Hacienda en tu nombre.

La declaración de la Renta (modelo 100) es la declaración anual del IRPF donde ajustas cuentas con Hacienda. Declaras todos tus ingresos del año (autónomo, asalariado, inversiones, alquileres…), restas tus gastos deducibles y deducciones personales, y sobre el resultado se aplican los tramos del IRPF. Si durante el año ya adelantaste más de lo debido (vía modelo 130 y retenciones), Hacienda te devuelve. Si adelantaste menos, pagas la diferencia. El plazo de presentación es de abril a junio del año siguiente. Como autónomo, estás obligado a presentarla siempre.

Una gestoría online hace lo mismo que una tradicional — presentar tus impuestos, revisar tus facturas, asesorarte fiscalmente — pero todo se gestiona por internet, sin oficina física ni citas presenciales. Subes tus facturas y gastos a una plataforma, el gestor revisa la documentación, calcula los modelos y los presenta ante Hacienda en tu nombre. La diferencia principal es la accesibilidad: puedes consultar tu estado fiscal a cualquier hora, subir documentos desde el móvil y comunicarte con tu gestor por chat o email. Los precios suelen ser más bajos que una gestoría tradicional.

La principal diferencia es el canal: online es todo digital (plataforma web, chat, email) y tradicional implica oficina física y reuniones presenciales. En términos de servicio, ambas pueden ofrecer lo mismo: presentación de modelos, asesoría fiscal, declaración de la Renta. Las ventajas de la online son precio más bajo (menos costes de estructura), acceso 24/7 a tus datos, y mayor agilidad. Las ventajas de la tradicional son el trato personal cara a cara y, en algunos casos, mayor experiencia con casuísticas locales. Para la mayoría de autónomos con actividades estándar, la gestoría online es más eficiente.

Depende mucho del tipo de servicio. Una gestoría tradicional cobra entre 50€ y 120€/mes para un autónomo estándar. Las gestorías online suelen ser más baratas: desde 29€/mes (como Zerogest) hasta 80-100€/mes dependiendo de lo que incluyan. El precio varía según si incluye gestor humano, cuántos modelos presentan, si hacen la Renta, si tienen asesoría ilimitada, etc. Ojo con los precios "desde X€" que luego añaden extras por modelo presentado o consultas adicionales. Pregunta siempre qué incluye exactamente el precio antes de contratar.

Cambiar de gestoría es más fácil de lo que parece. Solo necesitas: avisar a tu gestoría actual de que quieres dar de baja el servicio (revisa si tienes permanencia), pedir que te entreguen toda tu documentación (facturas, modelos presentados, certificados), y darle acceso a la nueva gestoría. No necesitas hacer ningún trámite ante Hacienda ni la Seguridad Social: tu nueva gestoría se encarga de todo. El cambio se puede hacer en cualquier momento, aunque lo ideal es hacerlo entre trimestres para evitar confusiones con los modelos pendientes.

Puedes perfectamente llevar tus impuestos tú mismo — no es obligatorio tener gestor. Pero asumes toda la responsabilidad: calcular correctamente el IVA y el IRPF, presentar los modelos en plazo, aplicar bien las deducciones y no cometer errores que puedan suponer sanciones. Si tu actividad es sencilla y te manejas con los números, es viable. Pero si no estás seguro de lo que haces, un error fiscal puede costarte más que un año de gestoría. Las sanciones por un modelo mal presentado van del 50% al 150% de la cuota no ingresada.

Sí, legalmente puedes hacerlo. Necesitas certificado digital o Cl@ve PIN para acceder a la sede electrónica de la AEAT, rellenar los modelos (303, 130, etc.) y presentarlos dentro del plazo. Hacienda ofrece herramientas gratuitas como el programa PADRE para la Renta y formularios online para los modelos trimestrales. El riesgo es equivocarte en los cálculos, olvidar una deducción o presentar fuera de plazo. Si decides hacerlo solo, plataformas como Zerogest con plan Básico te ayudan con IA que clasifica gastos y genera los modelos automáticamente, sin necesidad de gestor humano.

Zerogest tiene tres planes. El Plan Básico (29€/mes, empieza por 1€) incluye dashboard de ingresos y gastos, generación automática de modelos trimestrales con IA, escáner OCR de facturas y 25 consultas al asistente fiscal IA al mes. El Plan Pro (49€/mes) añade un gestor colegiado asignado que presenta tus impuestos ante la AEAT, declaración de la Renta, chat directo con el gestor y 50 consultas IA. El Plan Total (79€/mes) incluye todo lo del Pro más todos los modelos fiscales (111, 115, 349, 347), operaciones intracomunitarias y consultas IA ilimitadas.

La IA de Zerogest hace tres cosas principales. Primera: clasifica automáticamente tus gastos cuando los registras — analiza el concepto, el proveedor y el importe para determinar si es deducible y en qué porcentaje. Segunda: escanea facturas y tickets con OCR (reconocimiento óptico) — le haces una foto o subes un PDF y extrae los datos automáticamente. Tercera: un asistente fiscal que responde dudas sobre IVA, IRPF, deducciones y plazos en lenguaje llano. La IA está potenciada por Claude (Anthropic) y está entrenada específicamente para la fiscalidad de autónomos en España.

En los planes Pro y Total, tus impuestos los presenta un gestor colegiado real — una persona con título habilitante y número de colegiado verificable. No es un bot ni un proceso automático: el gestor revisa tu documentación, valida los cálculos y presenta los modelos ante la AEAT con su firma profesional. En el Plan Básico no hay gestor humano: la plataforma genera los modelos con IA y tú puedes descargarlos para presentarlos por tu cuenta, o usar los datos para rellenar los formularios de Hacienda.

Sí. Puedes subir o bajar de plan cuando quieras desde la sección "Mi cuenta" en tu dashboard. El cambio se aplica en el siguiente ciclo de facturación. Si subes de plan, tendrás acceso inmediato a las nuevas funcionalidades. Si bajas, mantendrás las funcionalidades del plan actual hasta el final del periodo ya pagado. El cambio se gestiona a través de Stripe (nuestra pasarela de pago), donde también puedes actualizar tu método de pago o descargar facturas.

No. Zerogest no tiene permanencia ni compromiso de permanencia de ningún tipo. Puedes darte de baja cuando quieras sin penalización. Si cancelas, mantienes el acceso hasta el final del periodo que ya has pagado. Tus datos y documentos siguen siendo tuyos: puedes descargarlos antes de irte. Creemos que si te quedas tiene que ser porque el servicio te aporta valor, no porque un contrato te obligue.

Sí, en cualquier momento. Desde "Mi cuenta" en el dashboard accedes al portal de suscripción y cancelas con un click. No hay permanencia, no hay penalización, no hay llamadas de retención. Tu acceso se mantiene hasta el final del periodo pagado. Si en algún momento quieres volver, puedes reactivar tu cuenta y tus datos anteriores estarán ahí. Así de simple.

Verifactu es el nuevo sistema de la AEAT para verificar facturas electrónicamente. Obliga a que el software de facturación genere un registro firmado digitalmente por cada factura emitida, con un hash encadenado que garantiza que no se ha manipulado. Es parte del reglamento de facturación aprobado en 2024. La fecha límite para que los autónomos y empresas usen software adaptado a Verifactu es julio de 2027. Zerogest lo tiene en su roadmap y estará listo antes de esa fecha. Si usas un software que no se adapte, podrías enfrentarte a sanciones.

El recargo de equivalencia es un régimen especial de IVA obligatorio para comerciantes minoristas (personas físicas) que venden productos sin transformarlos. En lugar de presentar el modelo 303, tus proveedores te cobran un recargo adicional al IVA (5,2% para el tipo general del 21%, 1,4% para el 10%, 0,5% para el 4%). A cambio, no tienes que llevar libros de IVA ni presentar declaraciones trimestrales de IVA. Es más simple, pero no puedes deducir el IVA de tus compras. Aplica solo a comerciantes que venden al consumidor final, no a profesionales ni a prestadores de servicios.

Los módulos (estimación objetiva) son un sistema simplificado para calcular impuestos. En lugar de declarar tus ingresos y gastos reales, Hacienda estima tu rendimiento en función de indicadores como metros cuadrados del local, empleados, potencia eléctrica o vehículos. Solo aplica a determinadas actividades (hostelería, transporte, comercio minorista, etc.) y hay límites de facturación para acogerse. La ventaja es la simplicidad: sabes de antemano cuánto vas a pagar. La desventaja es que pagas lo mismo aunque factures menos. Si tus ingresos son bajos, puede no compensarte frente a la estimación directa.

El ROI es un censo de empresas y autónomos autorizados para hacer operaciones comerciales con otros países de la UE sin cobrar IVA. Si vendes servicios o productos a empresas de Francia, Alemania, etc., necesitas estar inscrito en el ROI para emitir facturas sin IVA (operación intracomunitaria). Para inscribirte, presentas el modelo 036 marcando la casilla correspondiente. Hacienda puede verificar que realizas operaciones reales antes de aprobarlo. Una vez inscrito, tienes un NIF-IVA que empieza por "ES" seguido de tu NIF. Las operaciones intracomunitarias se declaran trimestralmente en el modelo 349.